Accueil > Vos Projets > Définir sa stratégie patrimoniale > A chaque âge sa solution patrimoniale

A chaque âge sa solution patrimoniale

 

En matière d'épargne, vos solutions doivent correspondre à vos projets de vie. Ainsi, avant de s'engager, il est utile de se  poser ces questions : quels sont mes projets ? pour quels montants ? quels horizons de placements ?

Avant 30 ans

C'est l'âge où l'on débute une activité professionnelle. Les objectifs qui reviennent souvent sont :

. Acquisition d'un bien immobilier en résidence principale ou locative

. Préparer au plus tôt sa retraite

A ce titre, préparer une épargne au moyen de l'enveloppe fiscale de l'assurance-vie et du Plan d'Epargne Actions (PEA) afin de se constituer un apport personnel peut-être recommandé.

De 30 à 50 ans

Vos revenus augmentent et par conséquent les projets de vie également.

L'achat de sa résidence principale afin de ne plus payer de loyer à fond perdu est prioritaire. La préparation de la retraite devient un enjeu. La diversification de vos actifs, et donc des risques, est nécessaire.

L'immobilier en direct ou les scpi représentent une valeur refuge.
Les solutions spécifiques d'épargne retraite sont également à envisager.

Après 50 ans

C'est généralement la période où les revenus sont les plus importants de part votre expérience professionnelle. Il est donc utile d'optimiser votre stratégie patrimoniale au moyen de solutions sur mesure.

Les enveloppes fiscales d’assurance-vie, PEA, Perp, l’investissement dans l’immobilier locatif sont souvent indiqués, à condition de les dimensionner parfaitement avec vos objectifs et horizons d'investissement.

A la retraite

Les objectifs changent. Après une période de constitution et de valorisation du patrimoine, vient un objectif de complément de revenus. Si vous avez bénéficié d'une stratégie patrimoniale adaptée, vos enveloppes fiscales préalablement souscrites vont être utilisées avec une efficacité maximale.

En conclusion

L’analyse de votre situation patrimoniale ainsi que de vos objectifs est indispensable afin de réaliser un diagnostic complet.

Suite à ces étapes incontournables, la mise en place de solutions personnalisées avec un accompagnement patrimonial dans la durée est nécessaire pour vous donner tous les moyens de répondre à vos enjeux de vie.

Pour se faire, profiter de nos 23 ans d'expérience et des compétences de nos spécialistes constitue un gage de réussite pour répondre à vos objectifs.

Je reste donc à votre disposition avec nos équipes d’experts patrimoniaux pour toute information.

Richard CODINA
Consultant en stratégie patrimoniale THESAURUS
06.58.14.11.71
@Richard Codina

dot
emailEnvoyer à un ami dot imprimerImprimer dot ContactContactez-nous
dot dot dot dot dot



 English version

Nos Cabinets

Cabinet d’Aix-en-Provence :
THESAURUS - 235 rue Louis de Broglie - 13100 Aix-en-Provence
Tél : 04 42 29 77 97

Cabinet de Paris :
29 Rue de Bassano - 75008 Paris
Tél : 01 76 73 29 61

Cabinet de Bordeaux :
6 rue Charpentier - 33200 Bordeaux

Cabinet de Chatou :
29 route de Carrières - 78400 Chatou

Cabinet de Lille :
34 Place du Général de Gaulle - 59000 Lille

Cabinet de Lyon :
93 Rue de la Villette - 69003 Lyon

Cabinet de Rueil Malmaison :
38 Rue du Général de Miribel - 92500