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Nos solutions de prévoyance

Vous accompagner dans le développement et la sécurisation de votre patrimoine, c’est aussi anticiper les impacts que les aléas de la vie (maladie, invalidité, arrêt de travail, décès, …) peuvent avoir sur votre situation personnelle, celle de votre famille et sur votre vie professionnelle.

Dans le cadre de votre accompagnement, nous vous proposons systématiquement des solutions juridiques de protection de vos proches, en travaillant sur :
- le 
choix du bon régime matrimonial selon votre situation professionnelle,
- la rédaction précise de la 
clause bénéficiaire de votre assurance-vie,
- la préconisation, si cela se justifie, d’une 
donation temporaire d’usufruit, d’une donation entre époux, etc.
- des recommandations de placement qui prennent cet objectif en compte, tel que le 
démembrement de propriété ou le Monument Historique qui présente, sous certaines conditions des frais de succession réduits.

Et pour maintenir votre niveau de vie …

Les régimes obligatoires, s’ils ont le mérite d’exister, offrent souvent un faible niveau de couverture, en particulier pour les TNS (Travailleurs Non Salariés). Or, en cas de survenance d’un décès ou d’un arrêt de travail, votre famille serait confrontée à une baisse importante de revenus.

Opter pour une prévoyance individuelle est essentielle pour votre sécurisation financière et celle de votre famille.
 

Nos solutions de prévoyance

Pour la prévoyance comme pour l’ensemble des conseils que nous vous apportons, notre approche consiste à vous proposer une solution personnalisée… d’autant qu’en matière de prévoyance, les situations sont excessivement disparates.

Vous êtes cadre salarié ?
Vous bénéficiez de 3 niveaux de protection : le régime obligatoire de base de la sécurité sociale, couplé au régime complémentaire obligatoire qui dépend de votre employeur et de votre convention collective… avec des couvertures très différentes selon les métiers et les entreprises.

Vous êtes travailleur non salarié ?
Un ralentissement ou un arrêt de travail impactera vos revenus mais aussi votre chiffre d’affaires. Or la protection de votre régime obligatoire est généralement faible, malgré des avancées récentes telles que celle apportée depuis le 1er juillet 2021, qui fait passer le délai de carence à 3 jours seulement contre 90 jours auparavant pour les
professionnels libéraux relevant de la CNAVPL.

Chef d’entreprise
Au-delà de votre protection personnelle, il faut assurer aussi la stabilité de votre entreprise… Sans prévoyance complémentaire, il peut être difficile pour votre société de faire face à vos frais généraux.

Nous prenons en compte lors de nos préconisations de prévoyance chacune de vos spécificités pour vous proposer le contrat qui correspond à votre situation personnelle en appliquant une méthodologie rigoureuse :

> Audit offert de votre prévoyance actuelle (obligatoire, réglementaire) : 
calculs d’impact et vérification des garanties liées à votre activité spécifique.

> Identification de chacune de vos spécificités professionnelle, familiale et patrimoniale

 > Tarification

 > Suivi annuel afin de vérifier son adéquation par rapport aux évolutions de vos revenus, vos charges et votre vie de famille.

N’hésitez pas à nous contacter pour une étude personnalisée et sans engagement au 01.76.73.29.61 (Paris) ou 04.42.29.77.97 (Province). 


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