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Le diagnostic, préalable incontournable d’un vrai conseil

audi patrimonial

Souvent lors de nos premiers rendez-vous, mes clients me posent de nombreuses questions, reflétant de fortes incertitudes, légitimes, liées au contexte actuel : dois-je investir en bourse, malgré la volatilité ? Ou placer dans l’immobilier et profiter des taux bas ? L’assurance-vie me rassure, mais les rendements des fonds € sont vraiment faibles, dois-je effectuer des versements complémentaires ?

Autant de questions auxquelles je me refuse de répondre … dans un premier temps. 

L'approche globale au service de votre patrimoine

 

Tout comme un médecin, le médecin du patrimoine, je ne peux préconiser un placement, qu’il soit immobilier ou financier, ni même une réorganisation de la structure juridique de votre patrimoine, avant de bien vous connaître. Mon diagnostic patrimonial passe avant tout par une grande écoute, et s’appuie sur 2 volets :

 

D’un côté, une appréciation objective de votre situation actuelle,

 

Avez-vous commencé à constituer un patrimoine ? Au contraire, avez-vous de nombreux placements de tout type ?  De quelle épargne disposez-vous? Sur quels supports ? Répondent-ils à vos attentes ? Votre régime matrimonial est-il adapté à votre statut professionnel ? Quelle est votre profession ? Votre statut fiscal ?

Votre situation sous tous ses angles est répertoriée pour obtenir une photo exacte de votre patrimoine à l’instant T.


 

De l’autre, une vision anticipative de vos besoins

Gérer son patrimoine, c’est prévoir et anticiper. Votre patrimoine est-il équilibré et construit pour répondre aux différentes étapes de votre vie ? A vos projets et à vos objectifs ?  Quel est votre degré de dépendance vis-à-vis de vos revenus d'activité ? Souhaitez-vous construire une famille et dans ce cas, avez-vous pensé à la scolarité de vos enfants ? A les protéger, eux et votre conjoint ?  Savez-vous de combien vos revenus vont diminuer à votre retraite ?

Des informations analysées en profondeur

Une fois réunis l’ensemble de ces éléments, je travaille de concert avec nos ingénieurs patrimoniaux pour les analyser, selon une méthode de travail unique et excessivement rigoureuse, l’approche globale. Il s’agit d’une analyse transversale qui prend en compte les intéractions entre le financier, l’immobilier, le fiscal et le juridique. Un process exclusif, que nous maîtrisons depuis notre création il y a 23 ans et qui me permet d’apporter des préconisations sur-mesure, qui vous correspondent, et à vous seuls, en adéquation avec la conjoncture économique et juridique du moment.

Mon métier, suivre mes clients dans le temps

A l’issu de ce diagnostic, nous traçons ensemble, mes clients et moi, une feuille de route personnelle, unique,  fixant le cap pour développer sereinement leur patrimoine.

 

Une feuille de route que nous ajustons au fur et à mesure, au moins une fois par an, en fonction du trajet de vie de chacun. Car tel est bel et bien mon rôle : accompagner mes clients en m’inscrivant dans une relation durable avec eux.

Samuel BENELBAZ
Consultant en stratégie patrimoniale THESAURUS
+336.34.10.07.72.
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Samuel Benelbaz

 

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