Accueil > Vos Projets > Définir sa stratégie patrimoniale > Bilan patrimonial en début d'année

En 2019 : une seule résolution

Faire votre bilan patrimonial

 Vous seul êtes responsable de votre patrimoine et de ce que vous voulez en faire. Alors pourquoi ne pas consacrer cette année un peu de temps pour construire une vraie stratégie patrimoniale qui ne ressemble qu'à vous?

Expertise, indépendance, objectivité

Le patrimoine est le reflet de votre vie. Vos choix d’investissement reflètent vos aspirations les plus profondes mais aussi vos craintes. Sa gestion ne peut se limiter à sélectionner des placements sur lesquels investir son épargne. Elle nécessite aussi des compétences dans des domaines variés et compliqués (civil, fiscal, immobilier) et du temps à y consacrer, avec méthode.

Seul un spécialiste pourra vous aider en toute objectivité à trouver les solutions les plus adaptées à votre situation, en fonction de vos objectifs et de votre appréciation du risque.

Définir vos objectifs

Réduire votre impôt? Aider vos enfants dans la vie? Préparer leurs études? Préparer votre retraite? Préparer votre succession?

Pour répondre à ces questions, un bilan patrimonial doit être effectué le plus tôt possible en vous faisant accompagner dans le temps, car vos objectifs évoluent.

Il est essentiel car il permet de déterminer l'état exact de votre situation patrimoniale (diversification du risque, exposition aux marchés (trop d'immobilier, pas assez de liquidités, etc.)), pour mieux cerner vos objectifs en termes de rentabilité souhaitée, de tolérance au risque et d'horizon de placement.

Il peut s’agir par exemple de


·         Transmettre son patrimoine

·       
Protéger ses revenus professionnels lors de la cessation d'activité

·        
Protéger son conjoint et/ou ses proches

·        
Faire un investissement financier ou immobilier

·        
Préparer sa retraite

·        
Réduire son imposition

·        
Mieux gérer une rentrée d’argent

·        
Optimiser une capacité d’épargne

 

Une fois le diagnostic établi et les objectifs définis, les recommandations stratégiques pourront être mises en oeuvre avec votre conseiller : elles permettront d'optimiser votre situation patrimoniale et d'atteindre vos objectifs. 

 

Disponibilité, réactivité

Profitez du début de l’année pour faire le point sur votre patrimoine.
Nous sommes à votre entière disposition afin de répondre à vos questions, et valider la pertinence de vos projets d'investissements au regard de vos objectifs et de votre sensibilité au risque.

N'hésitez pas à profiter de notre premier entretien offert, pour avoir toutes les réponses à vos interrogations et nous permettre de vous accompagner de manière personnalisée, objective et indépendante sur tous les sujets qui concernent votre patrimoine. 

 

Richard CODINA 

+33658141171

richard.codina@thesaurus.fr

 

dot
emailEnvoyer à un ami dot imprimerImprimer dot ContactContactez-nous
dot dot dot dot dot



 English version

Nos Cabinets

Cabinet d’Aix-en-Provence :
THESAURUS - 235 rue Louis de Broglie - 13100 Aix-en-Provence
Tél : 04 42 29 77 97

Cabinet de Paris :
29 Rue de Bassano - 75008 Paris
Tél : 01 76 73 29 61

Cabinet de Bordeaux :
6 rue Charpentier - 33200 Bordeaux

Cabinet de Chatou :
29 route de Carrières - 78400 Chatou

Cabinet de Lille :
34 Place du Général de Gaulle - 59000 Lille

Cabinet de Lyon :
93 Rue de la Villette - 69003 Lyon

Cabinet de Rueil Malmaison :
38 Rue du Général de Miribel - 92500