L’avis de l’expert Transmettre mon patrimoine privé
Pour transmettre son patrimoine, l'assurance-vie représente encore, dans de nombreux cas (décès du second parent, legs de personnes n'ayant pas de famille...), un des moyens les plus efficaces pour alléger la pression fiscale.
De leur côté, certains placements immobiliers (LMP, Monuments Historiques...) vous permettent, sous conditions, de cumuler une fiscalité de transmission avantageuse et des possibilités de réductions d'impôts. THESAURUS pourra aussi vous conseiller d'autres placements plus innovants pour exonérer jusqu'aux trois quarts de la valeur du capital investi des droits de succession.
Enfin, il ne faut pas perdre de vue qu'il est possible de transmettre un patrimoine sans perdre la faculté de l'utiliser. En donnant un bien immobilier locatif en nue-propriété, on peut conserver la jouissance des revenus fonciers tout en anticipant sur la transmission du bien.
Mis à jour le 02/02/2012.
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