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1. Qui sont les clients de THESAURUS ?


2. A partir de quel montant de patrimoine puis-je m’adresser à THESAURUS ?


3. Pourquoi faire appel à un conseiller indépendant ?


4. Quelle est la valeur ajoutée de THESAURUS par rapport à d’autres CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant) ?


5. Quelle est la formation des consultants THESAURUS ?


6. Comment se déroule le premier rendez-vous avec un consultant ?


7. En quoi consiste le « suivi » des consultants THESAURUS ?


8. Mon consultant THESAURUS est-il rémunéré au pourcentage de mes investissements ?


9. Si je souhaite mettre en place une opération de réduction d’impôts, combien de temps faut-il ?


10. Quelle est la date limite pour profiter d’une réduction d’impôts dès l’année suivante ?


1. Qui sont les clients de THESAURUS ?

Parmi nos clients, nous comptons une majorité de salariés cadres, de cadres dirigeants, de jeunes cadres, d'entrepreneurs, de professions libérales : avocats, médecins... mais aussi des professions artistiques (chanteurs, acteurs) et des sportifs de haut niveau, dès 30 ans. Nos solutions étant toujours sur-mesure, le profil de nos clients peut en conséquence être extrêmement varié.


2. A partir de quel montant de patrimoine puis-je m’adresser à THESAURUS ?

Il n'y a pas de patrimoine, ni de revenus ou de montant d'impôt minimum pour demander conseil à THESAURUS. L'important, c'est un état d'esprit : être accompagné dans le cadre de la méthode spécifique THESAURUS, l'approche globale. Ainsi, vous pouvez vous adresser à THESAURUS quel que soit votre âge, votre projet  (comme la création d'un patrimoine locatif, la préparation à la retraite, l'optimisation de votre ISF...) ou quel que soit la phase de votre patrimoine (en phase de création, de consolidation ou de transmission).


3. Pourquoi faire appel à un conseiller indépendant ?

Parce que c'est la garantie d'un conseil objectif. THESAURUS ne compte aucune banque, assurance ou promoteur immobilier dans son capital. Les consultants THESAURUS sont donc parfaitement libres de vous conseiller les produits qui leur semblent le plus adaptés à votre situation, ils n'ont pas la contrainte de vendre les « produits maisons ». On ne peut pas être juge et partie...


4. Quelle est la valeur ajoutée de THESAURUS par rapport à d’autres CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant) ?

L'approche globale de THESAURUS est incontestablement notre valeur ajoutée. Parce que nos consultants ont une vision d'ensemble - juridique, financière et immobilière - sur votre situation patrimoniale, parce qu'ils intègrent dans leurs analyses vos projets de vie, leurs recommandations sont individualisées et gagnent en performance.


5. Quelle est la formation des consultants THESAURUS ?

Le conseil en gestion de patrimoine est un métier très règlementé que tout le monde n'est pas en droit d'exercer.

Tous les consultants THESAURUS ont les compétences ou l'expérience professionnelle requises par la nouvelle règlementation afférente à ce métier et définie dans la loi du 1er août 2003 : diplômés d'un Master ou DESS en gestion de patrimoine ou exercice professionnel du nombre d'années requis. Lors du premier rendez-vous, votre consultant vous remettra d'ailleurs une note d'informations sur la société THESAURUS et ses consultants.


6. Comment se déroule le premier rendez-vous avec un consultant ?

L'objectif de ce premier rendez-vous est avant tout de faire connaissance. Notre consultant vous présente la société THESAURUS, ses méthodes et ses valeurs. C'est aussi l'occasion pour lui de découvrir votre situation patrimoniale dans ses grandes lignes et vos objectifs.

A noter que ce rendez-vous est gratuit, sans engagement, et qu'en fonction de vos disponibilités, il pourra être téléphonique ou physique, dans l'un de nos bureaux ou chez vous.

Si vous jugez ce rendez-vous concluant, l'étape suivante consiste alors à remettre à votre consultant une liste de documents qui lui permettront d'établir un bilan précis de votre situation.


7. En quoi consiste le « suivi » des consultants THESAURUS ?

Le suivi de votre situation est un aspect très important de la méthode de travail de THESAURUS. Il se concrétise à plusieurs niveaux :

- un pôle d'experts assure le suivi de votre bien immobilier : investissement, avancement de la construction, gestion locative, etc... ;

- un pôle de spécialistes assure le suivi de vos placements financiers au quotidien ;

- enfin, chaque client THESAURUS rencontre son consultant deux fois par an.

Ce suivi personnalisé et complet a pour objectif d'anticiper les conséquences d'une évolution de votre situation familiale, de vos objectifs de vie ou encore de la législation juridique et fiscale, pour y apporter des solutions adaptées


8. Mon consultant THESAURUS est-il rémunéré au pourcentage de mes investissements ?

La rémunération des consultants THESAURUS est parfaitement transparente. Votre bilan patrimonial et la lettre de recommandations stratégiques pour optimiser votre fiscalité donnent lieu à une facturation sous forme d'honoraire pour les situations patrimoniales complexes. Auparavant et avant tout engagement, un devis vous aura été établi.

Ensuite, si vous décidez de confier la mise en œuvre de ces recommandations à votre consultant THESAURUS, ce dernier touchera une commission sur vos placements.


9. Si je souhaite mettre en place une opération de réduction d’impôts, combien de temps faut-il ?

Tout dépend évidemment du dispositif fiscal choisi. Cela peut être extrêmement rapide, comme dans le cas d'un placement financier qui sera opérationnel dans la semaine. A l'inverse, pour un investissement immobilier, il est préférable de tabler sur quelques mois.


10. Quelle est la date limite pour profiter d’une réduction d’impôts dès l’année suivante ?

  L'Etat a fixé au 31 décembre de chaque année la date limite pour acter une opération de défiscalisation qui soit effective pour l'année écoulée. Il est donc possible de défiscaliser même en toute fin d'année civile. Toutefois, une opération de défiscalisation étant un acte engageant pour votre avenir, mieux vaut ne pas agir dans la précipitation. C'est pourquoi il est conseillé de s'y prendre le plus tôt possible dans l'année : les meilleures stratégies se définissent en début d'année...