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Placements : les fondamentaux d'une bonne gestion de son patrimoine

Retour sur les fondamentaux d'une gestion de patrimoine cohérente et solide.

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Le B.A. -BA

Dans un contexte économique mondial incertain, source de craintes, la réflexion s'impose; l'occasion de revisiter l'organisation de son patrimoine.

A l'image du tangram représenté par notre logo, un patrimoine bien construit s'appuie sur plusieurs compétences : l'immobilier, le financier et le juridique. Chacune de ces compétences doit être considérée avant toute recommandation pour ne pas faire de choix précipités ni au contraire tomber dans des craintes qui vous plongent dans l'immobilisme.


Les conseillers en gestion de patrimoine sont là pour vous accompagner, préserver et développer votre patrimoine.

L'immobilier: outil de création de patrimoine

Malgré les hausses de prix de ces dernières années, les chiffres le prouvent : l'immobilier reste le support d'investissement le plus stable et le plus sécurisant. L'immobilier locatif permet en particulier de se constituer un patrimoine avec un apport initial relativement modeste, grâce à l'effet de levier du crédit couplé à une réduction d'impôts.


Les SCPI permettent aussi d'accèder à l'immobilier avec de faibles apports. Les SCPI de rendement, par exemple, présentent de véritables rentabilités attractives. A considérer avec attention en cette période où les taux d'intérêt sont historiquement bas !

 

Placements financiers : à choisir dans une relation de confiance client-conseiller.

De nombreux établissements ont opté pour des solutions « toutes faites » mises en œuvre en grande série et commercialisées par des personnes généralistes qui répondent à une logique de clientèle de réseau.


Bons nombres de conseils, recommandations et  actes de gestion sont aujourd'hui dans beaucoup d'établissements biaisés par des soucis de « cohérence groupe »,  des volontés d'économie de coûts, des conflits d'intérêts non avoués, de la frilosité, par des volontés d'harmoniser pour mieux contrôler, ou tout simplement par des impératifs commerciaux.


A l'opposé de tout cet univers de contraintes, nous souhaitons promouvoir une liberté de ton dans nos solutions de gestion. Nos conseils sont apportés dans un climat de confiance mutuelle, de savoir-faire technique et dans un respect strict des cadres réglementaires, juridiques et déontologiques.


Dans le contexte actuel, cette proximité nous permet de prendre du recul et d'accompagner avec beaucoup de pédagogie les périodes de crise "sans paniquer". Nous pouvons ainsi, au quotidien, mettre en oeuvre un scénario d'investissement adapté à chacun et générateur de performance.

 

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